【深度】币币兑换的大撤退

“对不起大家迪拜挖比特币合法吗，我很害怕。” 火币集团创始人李林日前在社交网站上引发热议。

在聊天记录中，李林说：“没有火币，大家还有币安和OK，但是没有我，父母和孩子都代替不了我。 如果让大家失望了，我很抱歉。”

在外界看来，李林此次表态是火币继2017年9月4日将公司主体移至海外、设立海外分支机构后，彻底退出国内市场的宣示。

火币的选择，是当前虚拟货币交易所退潮的一个缩影。

据界面新闻不完全统计，国庆节前后，已有30多家货币相关机构响应监管要求宣布关闭中文用户服务业务。 其中，虚拟货币交易所成为大撤退下的“重灾区”。

此次币圈大规模撤离的“震源”是央行9月发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币炒作交易风险的通知》（以下简称《通知》）今年24岁。 《通知》明确，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动，通过互联网为我国居民提供服务的境外虚拟货币交易所也属于非法金融活动。

“情况比预想的还要严重。” 许多从业者的态度是悲观的。 相比以往封杀大陆IP等措施，对大陆用户资产清算、提现的要求“现实”了很多。 对于国内绝大多数严重依赖国内用户的加密货币交易所来说，几乎是“灭绝”的沉重一击。

目前，“撤退”仍在进行中。 对于头部交易所，海外市场仍有拓展空间； 有国内用户的中小交易所干脆宣布倒闭或冒险。 “能糊弄过去的想糊弄过去，没有人愿意放弃国内市场。” 一位交易所运营商表示。

清除枪声，这次是真的

2017年9月4日，央行、网信办、银监会、证监会、保监会发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。 商业。

现在回过头来看，大部分交易所还没有完全实现“出海”。 一些数字货币交易所仍在通过在海外注册和架设服务器以及分布式办公方式为中国用户提供交易服务； 而引起业界震惊的“9月4日公告”仅仅否认了代币发行融资，比特币的合法性并没有延伸到持有和交易比特币的领域，也没有明确定义比特币交易平台是否属于合法与否。

《通知》的出台，将矛头完全指向了虚拟货币交易平台。

中国银行法研究会理事肖萨认为，与此前的政策规范相比，《通知》直接表述稳定币USDT为虚拟货币，不受中国法律保护； 为虚拟货币提供“定价服务”和信息中介模式，都已经是违法的，不再是灰色的； 境外交易所境内人员不能逃避法律责任； 涉及虚拟货币投资交易的合同因违反公序良俗而无效的； 加密资产概念将成为本轮监管的“敏感词”，受到重点关注； 打击犯罪的重点由以往的组织、领导传销罪逐步转变为非法经营罪、诈骗罪。

“这次的影响不亚于九四公告。从宏观上看，有两个原因：一方面，从2017年9月4日到2021年9月24日，四年后，行业的用户和体量体量的扩大，意味着监管的广度和深度要相适应；另一方面，四年之内，监管会更加了解行业生态和基本规律，所以我们看到这份《通知》的内容更加具体并且有的放矢。总之，围绕虚拟货币挖矿，因为被列为被淘汰行业，所以被逐步淘汰。交易所被取缔，因为是非法金融活动，行业将面临前所未有的冲击。”链法团队郭亚涛律师添加。

事实上，在此之前，对交易所的监管态度已经逐渐明朗。

2021年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》。 但不限于：为客户提供虚拟货币注册、交易、清算、结算等服务； 接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具； 开展虚拟货币与人民币、外币的兑换业务； 进行虚拟货币的存储、托管、抵押等。

随后在6月21日下午，央行发布公告称，人民银行有关部门约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行。中国工商银行、支付宝就银行和支付机构为炒作虚拟货币交易提供服务的问题。 （中国）网络科技有限公司等多家银行和支付机构。 期间，三大虚拟货币交易所的关键词被搜索引擎屏蔽，微博的微博也被屏蔽。

就像火币一样，已经有很多动作为“出海”做铺垫。

据界面新闻，此前从知情人士处获悉，火币早在今年6月就派出高管前往新加坡等地，随后向员工提出前往新加坡、迪拜、阿联酋等地出国的计划.

7月22日，北京火币天下网络科技有限公司决定解散，拟向公司登记机关申请注销登记。 当时，火币回应媒体称，该机构是火币在北京提前注册的主体，并非火币全球站（火币全球站）的运营主体。 因主体未开展任何业务，无继续存在的必要，故申请注销。 但现在回想起来，火币出海似乎早已埋下伏笔。

火币提前清场，其他交易所纷纷跟进。 目前，据界面新闻不完全统计，已有近20家交易所宣布退出。

国内三大加密货币交易所中，除了火币之外，币安和OKEx也做出了回应。

10月13日，币安发布撤回中国大陆用户的公告，OKEx随后发布《关于中国大陆地区监管政策的通知》。 中国大陆应用市场将继续保持“退出中国大陆市场”的政策，不会在中国大陆设立办事处或团队。

停摆潮下仍有机构逆势而上

头部交易所宣布出海，中小交易所则以清算为主。

据界面新闻报道，除了大部分交易所对中国大陆用户进行清算外，还有几家中小交易所直接选择取消清算。

9月25日，交易平台BHEX（币黑）发布《关于永久关闭平台服务及公示清退流程的公告》。 平台服务随即逐步关闭，10月9日后仅提供提现服务，2021年10月16日永久关闭。平台关闭后，用户将无法使用平台所有交易功能网站和APP。

此外，满币满币9月26日提醒用户，请于2021年10月26日前完成资产提现，届时平台将完成注销清算。 届时将没有客服人员受理用户发起的提现请求，用户需自行承担因未及时提现造成的资产损失。

“我们确实完全关闭了。” 币黑工作人员告诉界面新闻，“与其他交易所在中国撤回用户不同，我们的全球站直接关闭了。”

但在停摆潮下，仍有机构开展新品或返利活动。

界面新闻记者在多个投资者群中发现，仍有“注册送800 USDT，邀请返佣最高70%”、“盈利有红利、亏损有补贴，全网最高”等交易所相关促销活动。收益率”这个词出现。

“能糊弄过去的想糊弄过去，没有人愿意放弃国内市场。” 一位还在招新人的二级交易所运营商告诉界面新闻，目前公司主体在海外，目前的运营策略会更愿意承接其他交易所。 已被交易所清算的用户。 此外，他承认，由于大部分高管都不在国内，似乎很难被卷入风口浪尖。

不过，他也担忧地表示，自己交易所的策略似乎过于激进了。 目前所有交易所都在清仓的时候，他的交易所“半夜开会，讨论怎么抢用户”； 上个月，公司鼓励员工飞往迪拜驻扎在那里。

“我去迪拜是为了拿到公司每天的补贴，住着别墅，有吃有住。” 但即便如此，还是有人提出离开。 对于他们来说，“未来，我们似乎打算一刀切地走出国门，但这其实并不符合他们自己的选择。”

投资者当心！电信诈骗和取款

交易所退出已成定局，不少币圈投资者也开始尝试在“截止日期”前寻找新的资金划转点。

要么寻找新的海外交易所或钱包，要么撤回资金，国内投资者面临两种选择。

但界面新闻发现，此时，一些不法分子也针对虚拟货币实施相关诈骗犯罪，给投资者造成资产损失。

在某虚拟货币兑换群中，界面新闻注意到，有用户表示，因电信诈骗损失了价值超过80万美元的虚拟货币资产。 其通报称，一些冒充交易所的客服人员以清算退款为名，通过电话或短信等方式向其介绍一款假钱包软件，诱导其将账户资金转入对方地址，从而进行欺诈。

该用户自称小白，属于“囤币党”。 钱币买了之后，他就没碰过。 打电话给客服指导，你就上当了。”

类似的“钓鱼”案例并不孤单。 火币日前也发布公告称，平台近期收到了众多用户的反馈。 部分不法分子通过短信、邮件等方式向各平台用户发送诈骗短信，诱导用户将火币全球站的资产提现至虚假平台实施诈骗。 公告提醒，平台不会发送短信要求提币，也不会要求用户私下转账提币！ 用户可通过官方验证渠道确认联系方式、微信等是否为火币官方。

对此，郭亚涛律师也提醒，数字资产一旦被提现，即归对方所有，用户应提高警惕。 目前大部分平台都有官方客服验证渠道。 任何曾以任何形式联系过用户要求进行相关资产转移的，用户首先需要做的是核实联系人的身份。 而且，任何平台都不会要求用户买卖币、提币（指定钱包）、转账，谨记“不听，不信，不转”的原则。

虚拟资产一旦转移，之后如何补救？ 慢雾公链安全负责人Johan告诉界面新闻，如果币被骗迪拜挖比特币合法吗，可以去交易所冻结。 但前提是要报警立案，然后警察会发询问信给交易所，也可以找证券公司帮忙，主要是帮助追踪资金流向，提供一些行业资源帮助警方联系。

同时，有业内资深交易员提醒，此前不少小型交易所存在挪用客户资产的情况。 如果到时候被爆仓挤兑，可能会导致小交易所无法支付。 投资者应尽快完成清算。 撤退。 “一旦引发提款挤兑，很容易资金链断裂，无钱提款。”