比特币兑换只是一种假设操作，比传统手段要困难得多

行业报告

数字加密货币比特币最近真的很流行。 这一次，不是因为它的价格上涨，而是因为它被公认为是资金绕过外汇管制的最新渠道。

每人每年5万美元的最高外汇额度控制成为高净值客户海外资产配置面临的首要问题。 由于在香港购买大额保险和从跨国贸易公司寻求外汇的劣势，这些高净值客户将目光转向了比特币。

11月7日，华尔街日报称，随着人民币贬值，中国投资者正在大规模买入比特币。 数据显示，截至 10 月 24 日当周，全球比特币总交易量达到 4700 万笔，创下 2011 年以来的最高水平，周三比特币触及 742.46 美元的逾四个月高位。

值得注意的是，这些交易绝大部分发生在国内。 国内三大比特币交易所近三个月交易量占全球交易量的98%。 随着人民币再次贬值，比特币价格和交易量出现上涨。

据悉，自9月30日以来，人民币兑美元累计下跌1.4%。 此次人民币的贬值让部分国内投资者措手不及，促使他们寻求黄金等更稳定的保值手段，或绕过中国资本管制的方式将资金转移至海外。

上周四，彭博社援引知情人士消息称，央行等监管部门正在研究出台措施，限制人民币通过比特币交易和资金汇出境外的方式兑换成美元。 正在考虑的措施可能包括限制境内交易平台向境外平台转移比特币，或对向境外平台转移比特币的数量设置配额限制。

BTCC CEO李启元近日在接受采访时表示，投资者购买比特币的那一刻，就相当于离开了国内市场。 投资者可以使用比特币在海外存储资金的一种方式是在国内交易所购买比特币，然后将这些比特币转移到海外交易所，然后投资者可以在海外交易所出售它们以换取美元或其他外币。

李启元还表示，尚不清楚投资者在多大程度上通过这种方式将资金转移到了海外。 即使中国投资者这样做，由于买卖比特币的过程错综复杂，也可能只占中国整体资本外流的一小部分。

事实上，针对比特币可能存在的洗钱风险，此前央行已要求金融机构将比特币纳入反洗钱监测。 尽管受到监管，但人民币汇率波动较大。 只要成本低于传统转账，资金使用比特币出海总会有市场，使用比特币兑换货币仍然是目前最便捷的渠道。

“无论是区块链还是比特币，技术绝不是逃避监管的手段。我们欢迎监管部门建立监管规范，防止区块链和比特币被用于非法用途，引导行业健康发展。” OKCoin创始人兼CEO徐明星近期在接受采访时表示，“在中国大量购买比特币，交易平台会进行严格的反洗钱调查。比如用户在OKCoin平台购买比特币可以通过比特币换汇吗，OKCoin会先做相关证明可以通过比特币换汇吗，比如资金来源、资产数额等的审核，相比之下，国外银行和交易平台的反洗钱程序要复杂一些，如果出来一笔钱或者比特币凭空而来，没有任何外国机构会为你提现，这一切都需要用户提供合法资金来源证明。同时，比特币的价格也在不断波动，通过比特币兑换货币是一种假设，并且它的操作比传统手段困难得多。”